Ranking
Ações Mais Baratas pela Fórmula de Bazin
As 50 ações brasileiras com maior desconto pela Fórmula de Bazin, dividendo médio anual dividido por 6 por cento. Foco em quem busca renda passiva por dividendos consistentes.
- Atualizado diariamente
- Dados B3
- Top 50
- Fórmula Bazin
GRND3
GRENDENE ON NM
Upside
547.8%
Preço
R$ 3,91
Preço Bazin
R$ 25,33
- 1
GRND3GRENDENE ON NMR$ 3,91+38,87%R$ 25,33+547,83%+547,83%3.6B+38,87% - 2
VULC3VULCABRAS ON NMR$ 14,97+32,59%R$ 81,31+443,17%+443,17%4.7B+32,59% - 3
JSLG3JSL ON NMR$ 6,18+28,74%R$ 29,60+379,00%+379,00%1.9B+28,74% - 4RIRIAA3RIACHUELOR$ 8,83+27,77%R$ 40,87+362,83%+362,83%4.4B+27,77%
- 5
GUAR3GUARARAPES ON NMR$ 10,14+27,77%R$ 46,93+362,83%+362,83%4.4B+27,77% - 6
TRIS3TRISUL ON NMR$ 4,31+22,64%R$ 16,26+277,33%+277,33%1.1B+22,64% - 7
LAVV3LAVVI ON NMR$ 11,37+22,61%R$ 42,85+276,83%+276,83%2.2B+22,61% - 8
CEBR6CEB PNBR$ 29,00+20,32%R$ 98,21+238,67%+238,67%2.1B+20,32% - 9
CEBR3CEB ONR$ 28,00+20,02%R$ 93,43+233,67%+233,67%2.1B+20,02% - 10MBMBRF3MARFRIGR$ 15,86+17,75%R$ 46,92+195,83%+195,83%22.2B+17,75%
- 11
POMO3MARCOPOLO ON N2R$ 5,81+17,40%R$ 16,85+190,00%+190,00%7.6B+17,40% - 12
MDNE3MOURA DUBEUXON NMR$ 28,01+17,28%R$ 80,67+188,00%+188,00%2.9B+17,28% - 13GEGEPA3RIO PARANAPANEMAR$ 36,00+17,11%R$ 102,66+185,17%+185,17%3.5B+17,11%
- 14
ARML3ARMAC ON NMR$ 3,47+16,96%R$ 9,81+182,67%+182,67%1.3B+16,96% - 15UNUNIP5UNIPAR CARBOCLOROR$ 60,16+16,92%R$ 169,65+182,00%+182,00%6.9B+16,92%
- 16
POMO4MARCOPOLO PN N2R$ 5,95+16,83%R$ 16,69+180,50%+180,50%7.6B+16,83% - 17
DIRR3DIRECIONAL ON NMR$ 13,36+16,58%R$ 36,92+176,33%+176,33%7.0B+16,58% - 18
UNIP6UNIPAR PNBR$ 61,30+16,54%R$ 168,98+175,67%+175,67%6.9B+16,54% - 19
GEPA4GER PARANAP PNR$ 38,30+16,42%R$ 104,81+173,67%+173,67%3.5B+16,42% - 20
UNIP3UNIPAR ONR$ 59,18+15,80%R$ 155,84+163,33%+163,33%6.8B+15,80% - 21
CEBR5CEB PNAR$ 25,66+15,33%R$ 65,56+155,50%+155,50%2.1B+15,33% - 22
LOGG3LOG COM PROPON NMR$ 30,29+15,05%R$ 75,98+150,83%+150,83%2.4B+15,05% - 23EKEKTR4ELEKTROR$ 37,39+13,88%R$ 86,50+131,33%+131,33%8.5B+13,88%
- 24CEEB5COELBA PNAR$ 43,01+13,47%R$ 96,56+124,50%+124,50%14.0B+13,47%
- 25
CURY3CURY S/A ON ED NMR$ 31,25+13,28%R$ 69,17+121,33%+121,33%9.8B+13,28% - 26
EVEN3EVEN ON NMR$ 5,60+13,26%R$ 12,38+121,00%+121,00%1.2B+13,26% - 27
SHUL4SCHULZ PN EJR$ 4,92+13,00%R$ 10,66+116,67%+116,67%5.2B+13,00% - 28
BBSE3BBSEGURIDADEON NMR$ 35,28+12,99%R$ 76,38+116,50%+116,50%68.0B+12,99% - 29
AZZA3AZZAS 2154 ON NMR$ 18,91+12,82%R$ 40,40+113,67%+113,67%4.0B+12,82% - 30
TGMA3TEGMA ON NMR$ 30,71+12,63%R$ 64,64+110,50%+110,50%2.0B+12,63% - 31
RDOR3REDE D OR ON EJ NMR$ 34,32+12,61%R$ 72,13+110,17%+110,17%77.5B+12,61% - 32
FIQE3UNIFIQUE ON NMR$ 6,38+12,22%R$ 12,99+103,67%+103,67%2.5B+12,22% - 33
CSED3CRUZEIRO EDUON NMR$ 3,96+12,17%R$ 8,03+102,83%+102,83%1.5B+12,17% - 34
CYRE3CYRELA REALTON NMR$ 22,40+12,12%R$ 45,25+102,00%+102,00%10.3B+12,12% - 35CEEB3COELBA ON EJR$ 47,97+12,01%R$ 96,02+100,17%+100,17%14.0B+12,01%
- 36
FESA4FERBASA PN N1R$ 6,46+11,77%R$ 12,67+96,17%+96,17%2.8B+11,77% - 37
CMIG4CEMIG PN EJ N1R$ 11,02+11,74%R$ 21,56+95,67%+95,67%35.3B+11,74% - 38BRFS3BRF SA ON EDJ NMR$ 17,95+11,62%R$ 34,76+93,67%+93,67%28.6B+11,62%
- 39
BRSR6BANRISUL PNB N1R$ 14,72+10,89%R$ 26,72+81,50%+81,50%6.7B+10,89% - 40
BRAP3BRADESPAR ON N1R$ 20,00+10,89%R$ 36,30+81,50%+81,50%8.6B+10,89% - 41
BMGB4BANCO BMG PN N1R$ 5,15+10,87%R$ 9,33+81,17%+81,17%3.3B+10,87% - 42
EZTC3EZTEC ON NMR$ 13,12+10,86%R$ 23,75+81,00%+81,00%3.7B+10,86% - 43
ABCB4ABC BRASIL PN N2R$ 24,45+10,74%R$ 43,77+79,00%+79,00%6.4B+10,74% - 44CECEEB6COELBAR$ 60,68+10,50%R$ 106,19+75,00%+75,00%14.0B+10,50%
- 45
BRAP4BRADESPAR PN N1R$ 23,70+10,14%R$ 40,05+69,00%+69,00%8.6B+10,14% - 46
BRBI11BR PARTNERS UNT N2R$ 15,78+9,76%R$ 25,67+62,67%+62,67%1.7B+9,76% - 47
ITSA4ITAUSA PN N1R$ 12,89+9,68%R$ 20,80+61,33%+61,33%145.5B+9,68% - 48BRBRSR5BANCO BANRISULR$ 17,01+9,55%R$ 27,07+59,17%+59,17%6.7B+9,55%
- 49
ITSA3ITAUSA ON N1R$ 12,94+9,51%R$ 20,51+58,50%+58,50%145.5B+9,51% - 50
ALOS3ALLOS ON ED NMR$ 27,67+9,21%R$ 42,47+53,50%+53,50%14.0B+9,21%
Preço Bazin é a fórmula brasileira de Décio Bazin baseada em dividendos: preço justo = dividendos dos últimos 12 meses ÷ 0,06, assumindo dividend yield mínimo aceitável de 6%. Ações cotadas abaixo do Bazin oferecem DY esperado acima de 6% no preço atual. Este ranking lista as 50 ações com maior desconto pelo método Bazin na B3, ideal para quem busca renda passiva consistente.
O que é a Fórmula de Bazin?
A Fórmula de Bazin, criada por Décio Bazin no clássico "Faça Fortuna com Ações, Antes que Seja Tarde", calcula o preço justo de uma ação como o dividendo médio dos últimos 5 anos dividido por 6 por cento (a taxa mínima de retorno em dividendos que ele considerava razoável).
A lógica é direta: se você quer pelo menos 6 por cento ao ano em dividendos sobre o capital investido, basta dividir o dividendo pago pelo retorno desejado pra saber o preço máximo que você pode pagar. Empresa que paga R$ 3 ao ano em dividendos vale no máximo R$ 50 (3 dividido por 0,06).
Como interpretar o ranking
As ações no topo do ranking pagam dividendos altos em relação ao preço de mercado, sinalizando potencial atratividade pra investidor focado em renda. Quanto maior o upside calculado, mais espaço pra valorização (assumindo que os dividendos vão se manter no patamar histórico).
Bazin é especialmente útil pra montar carteira de geração de renda mensal ou trimestral. Bancos (ITUB4, BBAS3, BBDC4), seguradoras (BBSE3) e utilities (TAEE11, TRPL4) costumam aparecer com frequência por terem fluxo de caixa estável e payout alto.
Limitações da Fórmula de Bazin
A fórmula assume que os dividendos pagos no passado vão se repetir no futuro. Empresas em setores cíclicos (commodities, varejo) podem ter dividendos altíssimos em um ano e zero no seguinte. Sempre cheque a consistência do pagamento nos últimos 5 anos antes de usar Bazin como referência.
Outro ponto: dividendo alto pode ser sintoma de dificuldade de investir em crescimento. Se a empresa distribui 90 por cento do lucro porque não tem onde crescer, o investidor recebe renda hoje mas perde a chance de ver o capital se multiplicar. Cruze sempre com payout ratio e CAGR de receita.
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Perguntas Frequentes
Quem foi Décio Bazin?
Décio Bazin (1933-2003) foi jornalista financeiro brasileiro e autor de "Faça Fortuna com Ações, Antes que Seja Tarde", lançado em 1992. O livro consolidou no mercado brasileiro a estratégia de investir em ações que pagam dividendos consistentes e oferece a fórmula que carrega seu nome.
Por que 6 por cento na Fórmula de Bazin?
Bazin escolheu 6 por cento ao ano como a taxa mínima de retorno em dividendos que justifica o risco de comprar uma ação no lugar de uma renda fixa segura. O número é discutível e algumas adaptações usam 4 por cento (mais agressivo) ou 8 por cento (mais conservador). Mantemos 6 por cento como padrão histórico do livro.
A fórmula serve para FIIs?
Sim, com adaptação. FIIs distribuem rendimentos mensais (não dividendos anuais), então some os pagamentos dos últimos 12 meses pra ter o equivalente. A taxa mínima também muda: pra FIIs, é razoável usar 8-10 por cento dado o risco maior. Resultado: dividendo anual dos últimos 12 meses dividido por 0,08 ou 0,10.
O que fazer quando a fórmula dá um valor muito acima do preço atual?
Investigue por que o mercado está pagando tão pouco. Possíveis razões: dividendo alto vai ser cortado (queda de lucro), risco regulatório (energia, bancos estatais), problemas governança. Se nada disso aparecer, pode ser uma boa oportunidade de value. Use a calculadora de preço teto pra refinar.
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